Banca de investimento em novas companhias e formas por fazer muito mais | data room due diligence - 11 Apr 2019

Para a maior parte dos bancos do investimento, este 1o desafio foi reunir os dados que fazem falta com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos e regiões geográficas. Vários sistemas por tecnologia por bancos foram criados para disparar suporte a negócios de 1 único resultado ou de geografia única, do modo que estes dados por receita no nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir do diversas fontes. As companhias adquiridas ou mescladas por outras entidades também podem possibilitar deter dados espalhados por vários sistemas (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas do suplementos separados não usam este precisamente mestre de dados por referência do cliente nunca as mesmas hierarquias do entidade do clientes, o de que significa de que estes dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos por maneira consistente em todos os negócios. Tais como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, tais como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são demasiado mais complexas. Por exemplo, as posições extensas de um cliente de corretagem primário podem produzir 1 spread de abono, incorrer em uma despesa de financiamento e prover títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, tais como custos do câmbio, custos do financiamento, chamadas por analistas ou serviços do introdução do capital, podem ser fáceis do mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do atribuir, mas introduzem 1 erro do “galinha ou ovo”, por exemplo, prover cobertura por vendas mais sênior ou mais extensiva a um cliente lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento de suplementos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem possibilitar ser alocados entre clientes nenhumas recorrer a algum espécie de metodologia por alocação estereotipada. Como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se ter cuidado para atestar de que estes cálculos de lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da alternativa Por tal razão, certos bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na análise do rentabilidade do seus clientes.

A maioria de empresas do nicho por capitais recebe grandes alocações do custos de funções saiba como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto com base em métricas, como contagens do transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incluir esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos certamente diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Certos comportamentos do intralinks cliente, saiba como taxas mais elevadas por interrupções comerciais pedidos do transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem vir a criar custos incrementais para atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser imbutidos às estudos do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente com estes clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficiente, como capturar a maioria das receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode vir a ser suficiente para diferenciar multiplos níveis por clientes. e apoiar estes esforços por vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios de lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes do vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação de tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades do cobertura de vendas têm a possibilidade de requerer de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio de 1 aplicativo CRM e atribuir custos do serviço ao cliente podem exigir o rastreamento do suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software de fluxo por trabalho. Quaisquer bancos do investimento designaram equipes por gerenciamento do dados por conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.

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